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防非宣传月 || 防范非法集资小课堂

  • 发布时间:2022-06-18
  • 编辑:xtzxxzcms
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一 非法集资的定义及特征根据《防范和处置非法集资条例》,非法集资,是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定,以许

一.非法集资的定义及特征

 


 

根据《防范和处置非法集资条例》,非法集资,是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定,以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式,向不特定对象吸收资金的行为

 

 

1、非法性

 

未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金

2、利诱性

 

承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报

3、社会性

 

向社会公众即社会不特定对象吸收资金

 

 

 

 

二.非法集资的表现形式

 


 

非法集资活动涉及内容广,表现形式多样,严重扰乱金融秩序损害群众合法权益,其手法多种多样、防不胜防。从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。具体表现为以下几种形式:

 

 

1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。

2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。

3、通过认领股份、入股分红进行非法集资。

4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。

5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。

6、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。

7、对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资。

8、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。

9、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

10、其他涉嫌非法集资的行为。

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

三、非法集资的常见手段


 


 

非法集资活动涉及内容广,表现形式多样,手段隐蔽,欺骗性强。

常见的四种手段是:承诺高额回报、编造虚假项目、虚假宣传造势、利用亲情诱骗

 

 



 

承诺高额回报

不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话,许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与人遭受经济损失。

编造虚假项目

不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子,编造各种虚假项目,有的甚至组织免费旅游、考察等,骗取社会公众信任。

虚假宣传造势

不法分子在宣传上往往一掷千金,聘请明星代言、名人站台,在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,制造虚假声势。

利用亲情诱骗

有些非法集资参与人,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系,编造自己获得高额回报的谎言,拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。

 

 

 

 

四、防范非法集资口诀

 


 

大家保险提醒广大人民群众:《防范和处置非法集资条例》明确规定,因参与非法集资受到的损失,由集资参与人自行承担。

在此,温馨提示大家在投资理财前一定要擦亮双眼,增强风险意识和识别能力,如遇可疑项目或产品,一定要“四看三思等一夜”。

 

 

1、四看

 

一看融资合法性,除了看是否取得企业营业执照,还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。

二看宣传内容,看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。

三看经营模式,有没有实体项目,项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。

四看参与集资主体,是不是主要面向老年人等特定群体。

2、三思

 

一思:自己是否真正了解该产品及市场行情。

二思:产品是否符合市场规律。

三思:自身经济实力是否具备抗风险能力。

3、等一夜

 

遇到相关投资集资类宣传,一定要避免头脑发热,先征求家人和朋友的意见,暂缓一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐,不要被高利诱惑盲目投资。

 

 

 

 

 

 

 

文章来源:北京市打非办

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